El flux de caixa adequat per pagar a proveïdors, empleats i creditors és fonamental per a l’èxit del vostre negoci. La manera d’assegurar un flux d’efectiu suficient és gestionar adequadament l’efectiu de la vostra empresa, cosa que requereix que optimitzeu la recaptació i el desemborsament d’efectiu. La gestió dels efectius de la vostra empresa té un paper important en la gestió d’efectius.
Flot de caixa definit
En general, el flot de caixa es refereix a la diferència entre el saldo de caixa registrat al compte de caixa del vostre sistema comptable i la quantitat d’efectiu que es mostra als saldos del compte bancari de la vostra empresa, segons Lumen Learning. El flot de desemborsament es produeix quan escriviu un xec i el destinatari encara no ha cobrat el xec. El flot de cobrament es produeix quan ingresseu un xec, però el banc encara no ha acreditat el vostre compte. El flotador net és la suma de flotacions de desemborsament i cobrament.
Flotació del compte bancari
El flot de desemborsament us proporciona diners addicionals al vostre compte durant un o més dies, mentre que el flot de cobrament elimina els diners del vostre compte bancari durant un o més dies, segons la Universitat de Salisbury. Per a una gestió efectiva de flotació, heu d'augmentar la flotació de desemborsament i disminuir la flotació de cobrament. En altres paraules, heu de frenar els desemborsaments i accelerar les recaptacions.
Gestionar la flotació del desemborsament
Per als desemborsaments, opteu per enviar xecs als proveïdors sempre que sigui possible. Tot i que els prestadors i certs creditors (per exemple, les empreses de serveis públics i el propietari de la vostra empresa) avaluen els càrrecs tardans si no reben el vostre xec en un temps determinat, la majoria dels venedors no ho fan.
Tindreu el temps d’enviament, el temps de processament i el temps que triga el banc a netejar el sistema bancari i transferir fons del compte bancari de la vostra empresa. Aquest exemple específic de flotant en efectiu es coneix com a flotador de correu. Fins i tot si envieu xecs per rebut un o dos dies abans de la data de venciment, el receptor encara ha de processar el xec i dipositar-lo. Això us proporciona molt més flotació del que tindríeu si pagués mitjançant transferència electrònica de fons o transferència directa.
Gestiona el flotador de la col·lecció
Per accelerar el flot de cobrament, heu de comprimir el temps transcorregut entre la recepció d’efectiu i els xecs i el dipòsit al banc. Per fer-ho, podeu designar una bústia de correus per a tots els pagaments de factures. D’aquesta manera es redueix la probabilitat que els xecs es perdin per correu durant el camí cap a la vostra oficina.
A més, podeu configurar un ingrés remot al vostre banc. Això us permetrà dipositar xecs el dia que entrin, tan bon punt el vostre comptable o empleat de pagaments registri els xecs al vostre sistema comptable. Com a alternativa, per als clients que paguen la mateixa quantitat cada mes, podeu proporcionar fulls de pagament que els permetin ingressar directament el pagament al compte corrent de la vostra empresa.
