Què passa si una empresa rep diners falsificats?

Rebre una factura falsificada és una de les maneres en què la seva petita empresa pot convertir-se en víctima d’un delicte. Lamentablement, hi ha poc alleujament immediat per a la persona que acaba obtenint diners divertits i que després ho informa per complir les lleis sobre diners falsificats. El govern no substitueix els vostres diners per una factura genuïna durant una investigació, de manera que les vostres principals opcions per recuperar les pèrdues són les pòlisses d’assegurança. Si no disposeu d’una pòlissa d’assegurança que cobreixi el rebut de dòlars falsos, el vostre negoci haurà d’absorbir la pèrdua. Per tant, és extremadament important tenir una assegurança, de manera que la vostra empresa no es vegi obligada a absorbir les pèrdues causades quan sense saber-ho vau rebre diners falsificats.

Algú em va pagar amb diners falsificats

Quan la vostra empresa rebi diners falsificats d'un client, no torneu la factura. Poseu-vos en contacte amb l’agència local d’aplicació de la llei immediatament. El vostre departament de policia local es posa en contacte amb el servei secret sobre la transacció. Si la persona encara es troba a la botiga quan es produeix la transacció, intenteu retardar-la amb problemes de caixa registradora o xerrades mentre espereu que arribin les forces de l'ordre. No intenteu detenir físicament el sospitós ni confrontar-lo amb els diners. És possible que el client rebi la factura innocentment, però si intentava passar deliberadament la factura falsificada, podria ser un perill per a vosaltres, els vostres empleats i qualsevol altre client de la botiga.

Recopilació d’evidències després de la presa de factures

Si no es reconeix una factura com a falsificació fins que no s'hagi completat una transacció, poseu-vos en contacte immediatament amb les forces de l'ordre. Col·loqueu la factura en una bossa o sobre de plàstic si l’hagueu tocat i anoteu la data i l’hora en què vau descobrir la nota. Si no manteniu els diners, eviteu tornar a manejar la factura i permeteu que les forces de l'ordre catalogin com a prova. Proporcioneu a la policia tots els detalls que recordeu sobre els clients que van pagar amb la denominació, com ara una factura de 100 dòlars. Conserveu immediatament qualsevol material de seguretat a la botiga i proporcioneu als agents la informació de contacte de tots els vostres empleats que treballaven mentre es feia servir el calaix. Després que les forces de l'ordre hagin obtingut proves al lloc dels fets, presentaran una còpia en paper d'un informe de nota falsificada o utilitzaran el lloc web de Dòlars dels Estats Units per informar al Servei Secret dels EUA de detalls addicionals sobre l'incident. Les forces de l'ordre, els caixers d'institucions financeres i els investigadors de fraus solen completar aquest pas.

Pòlisses d’assegurança i restitució

Després d'iniciar una investigació policial, reviseu les vostres pòlisses d'assegurança per determinar si podeu presentar una reclamació i se us reemborsaran els fons perduts. Un negoci a casa que rep una nota falsificada pot trobar que la pòlissa del propietari cobrirà la transacció. Comproveu-ho sempre per assegurar-vos que la clàusula cobreixi una pèrdua de negoci i que no es limiti a rebre una mala factura. La vostra pòlissa d’assegurança empresarial també pot incloure una cobertura contra delictes, que us reemborsarà els ingressos perduts. Obteniu una còpia de l’informe policial sobre l’incident i doneu-lo a la vostra companyia d’assegurances el més aviat possible.

Si es va lliurar una nota falsificada al vostre negoci com a part d’un acte criminal, en lloc d’una nota falsificada que s’havia passat innocentment a una altra víctima, la detenció del sospitós us pot ajudar a recuperar els vostres fons. Una petició de culpabilitat o un veredicte de culpabilitat i una sentència posterior poden obligar els delinqüents a pagar la restitució de les víctimes dels seus crims. És possible que la vostra empresa pugui recuperar una part o la totalitat dels fons perduts a causa d’aquestes transaccions.

Verificació de l'autenticitat durant una transacció

Implementeu plans per reduir la probabilitat que la vostra empresa accepti una factura falsificada per minimitzar les pèrdues. Les opcions inclouen limitar el valor monetari de les factures que acceptareu, utilitzar bolígrafs detectors de falsificacions o dispositius similars i organitzar reunions d’equip per informar els empleats sobre les funcions de seguretat monetària, com ara les filigranes. Desenvolupeu una política en què els treballadors traslladin els béns dels clients al taulell dels seus empleats fins que no s'hagi rebut el pagament i s'hagi produït el canvi, de manera que un client no pugui marxar amb cap producte de la botiga fins que no s'hagi comprovat la factura i finalitzada la transacció.

Quan el pressupost ho permeti, instal·leu càmeres de seguretat a les vostres botigues. Mantingueu una càmera enfocada als clients a la caixa registradora i col·loqueu càmeres addicionals a la zona de l’aparcament per registrar detalls com ara les matrícules. Quan una factura falsificada acabi en poder, serà més fàcil per a les forces de l’ordre localitzar l’autor, cosa que us ajudarà a accelerar l’accés a possibles pagaments de restitució.

Missatges recents

$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found